Лизинг авто для ИП
Лизинг автомобилей для ИП — финансовая сделка, которая позволит ездить всегда на новом, исправном транспорте, который можно обновлять по завершении договора.
Необходимость в транспортном средстве есть у 8 из 10 индивидуальных предпринимателей. Как правило, деятельность связана с поездками на встречи с клиентами, партнерами и на конференции, а иногда автомобиль нужен для транспортировки грузов. Начинающие компании редко способны приобрести транспортное средство сразу, поэтому появился автокредит, а позже — автолизинг. Оба способа финансирования похожи, но имеют существенные отличительные черты.
Автолизинг. Что это?
Автолизинг означает получение автомобиля по договору лизинга, заключенному с лизинговой компанией, во временное владение и пользование с возможностью последующего выкупа транспортного средства. В итоге транспортное средство может стать собственностью предпринимателя — это ключевое отличие от классической аренды.
После подписания лизингового договора, владелец бизнеса начинает пользоваться автомобилем, но не становится его собственником. До того момента, пока не будет выплачена договором лизинга сумма, компания выступает в качестве арендатора. Важный момент — если ИП не может продолжать выплату, то лизинговая организация изымает авто.
Различия лизинга и кредитования
Имеются несколько ключевых различий, в зависимости от которых можно сделать выбор в пользу одной из услуг.
Кто может быть лизингодателем
Требования к лизингополучателям
Есть несколько параметров, на которые смотрят представители лизинговых услуг, перед тем как подписать договор:
Какие документы нужны для оформления сделки
Как происходит оформление лизинга
Автолизинг для коммерсантов на упрощенной системе налогооблажения
Отличия для ИП такого типа заключаются в документации. Из-за упрощенного налогообложения, подтвердить финансовое состояние в том виде, который необходим лизинговой организации, невозможно. Кроме того, бизнесмены на УСН сдают отчетность раз в год, и предоставить, к примеру, отчетность за квартал или полугодие тоже невозможно. Поэтому компания, финансирующая покупку автомобиля в лизинг, страхует себя – увеличивая размер аванса.
Положительные стороны автолизинга для ИП:
Автолизинг без аванса для бизнесменов
Чтобы уменьшить риски, компании, которые предоставляют услуги лизинга, предусматривают первый взнос, но существуют варианты обойтись и без него, хотя это происходит редко. Предпосылкой к отсутствию первого взноса служит хороший показатель ликвидности транспортного средства. Кроме того, лизингополучатель должен соответствовать следующим условиям:
Как происходят выплаты по договору
Лизинговый договор, как правило, предусматривает 4 вида платежей (хотя такое деление довольно условное):
Компенсация НДС
Бухгалтерский учет
Существует два варианта ведения бухгалтерского и налогового учета лизинговых операций:
Ориентируясь на выбранный вариант, он попадает в определенную амортизационную группу. Бухгалтерский учет ведется по Приказу 17 февраля 1997 года, ПБУ 6-01, 10-99.
Вывод:
Если бизнесмен ведет свою деятельность, которая подразумевает ежедневное использование автомобиля, то лизинг для него будет выгоден, так как позволит ездить всегда на новом, исправном транспорте, который он сможет обновлять по завершении договора. Также предприниматель может воспользоваться дополнительным сервисом от компании: страхованием, техническим обслуживанием, программой автопомощи и многим другим, что сократит его временные и материальные затраты.
Лизинг для ИП: плюсы и минусы
Что такое лизинг
Основным отличием лизингового механизма от кредита является то, что при заключении договора лизинга ИП не пользуется непосредственно кредитными деньгами банка. Лизинговое имущество для него приобретает лизингодатель. Ему впоследствии ИП и возвращает средства в течение определенного срока, отраженного в лизинговом договоре.
После окончательного расчета с лизингодателем ИП в зависимости от условий договора:
Положительные моменты договора лизинга для ИП
Каковы отрицательные аспекты лизинга для предпринимателей
Условия получения авто в лизинг
Покупка машины в лизинг для ИП — это способ получить требуемое транспортное средство без значительных затрат, что позволяет эффективнее использовать имеющиеся у ИП средства для развития бизнеса.
Лизинг авто для ИП бывает нескольких разновидностей:
При оформлении лизинга на ИП условия его предоставления будут ориентировочно следующие:
Как взять машину в лизинг для ИП: алгоритм
Итак, как взять машину в лизинг для ИП? Предпринимателю требуется придерживаться определенной системы:
Можно ли приобрести авто в лизинг без НДС?
Рассмотрим, например, вариант приобретения авто в лизинг для ИП на УСН.
Предприниматели, применяющие УСН «доходы минус расходы», получают возможность уменьшить налоговую базу на величину произведенных ими лизинговых платежей. В данном случае включая НДС. То есть в платежи по договору НДС все равно попадает (и увеличивает их), но ИП может уменьшать на эти суммы налоговую базу по УСН. ИП, применяющие УСН «доходы», не вправе учитывать затраты, понесенные по договору лизинга, в базе по налогу.
В связи с этим возникает вопрос: можно ли каким-то образом приобрести авто в лизинг для ИП без НДС? Сегодня решение есть: необходимо найти лизингодателя, не включающего НДС в стоимость передаваемого в лизинг объекта.
У приобретения ОС в лизинг для ИП есть плюсы и минусы. Во-первых, это действенный механизм стимулировать развитие бизнеса ИП. Как правило, лизинг предполагает более мягкие по сравнению с кредитом требования к ИП, финансовой устойчивости его бизнеса, а также сокращенный пакет документов.
Однако ИП должен понимать, что объект не перейдет в собственность до момента окончательного выкупа, а значит, продать его будет нельзя. Кроме того, на ИП ложатся обязанности по страхованию объекта и его надлежащему содержанию, включая ремонт, обслуживание и обязательные мероприятия, например техосмотры. Дополнительно договор лизинга может предусматривать установленные лизингодателем условия эксплуатации переданного объекта, что может ограничить возможности его использования так, как планировал ИП.
УСПЕЙТЕ ДО НГ!
Самый посещаемый курс «Клерка» про управленческий учет проходят уже более 100 ваших коллег. Успейте записаться на курс по старой цене 2021 года. Потом – дороже. Оплатите сейчас, учитесь в 2022 году в удобном потоке.
Лизинг
Лизинг (to lease — сдать в аренду, англ.) — это вид финансовых услуг, суть которого заключается в финансировании приобретения основных фондов посредством приобретения компанией-лизингодателем имущества у поставщика и передачи его в долгосрочную аренду клиенту-лизингополучателю (юридическому лицу) с последующим выкупом.
Лизинг подходит для приобретения легкового и коммерческого автотранспорта, грузовых автомобилей, дорожной (строительной и специальной) техники. Наши специалисты всегда предложат предпринимателям и владельцам малого бизнеса выгодные условия для покупки транспорта и техники в лизинг.
Да, это будет оптимальный способ. Так вы сможете не только приобрести нужное транспортное средство, но и сэкономить средства благодаря возврату НДС, снижению налога на прибыль, субсидированию лизинга государством, скидкам от автопроизводителей.
Лизинговая компания приобретает в собственность конкретное имущество и передаёт его в пользование третьему лицу (клиенту-лизингополучателю) на определённый срок. При этом продавца выбирает именно третье лицо — лизингополучатель, потребитель данной финансовой услуги. В течение срока действия лизингового договора клиент выплачивает стоимость приобретённого имущества плюс вознаграждение за лизинг. По истечении обозначенного сделкой времени и выплаты оговоренной суммы имущество переходит в собственность лизингополучателя. При этом оптимальный срок лизинга ощутимо снижает размеры ежемесячных выплат и позволяет оптимально распоряжаться активами, получая прибыль при комфортной долговой нагрузке на бизнес.
Уникальность данного финансового инструмента состоит в том, что лизинг органично сочетает в себе характеристики долгосрочной аренды и финансового кредита.
1. Лизинг позволяет снизить налогооблагаемую базу предприятия, поскольку все выплаты по лизинговому договору включаются в себестоимость, в результате чего снижается налог на прибыль.
2. Вся сумма НДС по договору ставится к зачёту.
3. В результате ускоренной амортизации предмета лизинга объём налога на имущество уменьшается в три раза.
4. Не нужно извлекать оборотные капиталы из производственного процесса организации.
5. Лизинг помогает минимизировать уровень закредитованности предприятия и улучшает структуру отчётности.
Для оформления лизинга важна благоприятная кредитная история, рентабельность бизнеса, а также срок ведения бизнеса — он должен быть более 1 года с даты регистрации.
Юридическим лицам для заключения договора финансовой аренды требуется предоставить пакет документов, который проходит экспертизу.
Документы включают две категории: юридические (учредительный договор, устав организации, документы о назначении директора и т.д.), а также финансовые, необходимые только в некоторых случаях (бухгалтерский отчёт о прибылях и убытке, расчётные счета, долговые обязательства и т.д.). Лизинг по продуктам линейки Экстра не требует финансовой отчетности.
Вы можете направить запрос на лизинг в СББОЛ.
После отправки запроса вам будет открыт Личный кабинет E-leasing. Удаленно пройдёт весь процесс сделки: от сбора пакета документов до подписания договора лизинга и договора купли-продажи.
Условия программ и процедура получения лизинга могут варьироваться в зависимости от продукта. Стандартная схема оформления предполагает чёткий алгоритм последовательных действий, который включает:
1. Выбор конкретного предмета лизинга, поставщика и лизингодателя.
2. Подачу заявки и необходимых документов в лизинговую компанию.
3. Оценку лизингодателем возможности оформления сделки. В этом случае лизинговая компания анализирует финансовую отчётность предприятия (если это юридическое лицо) и общую платёжеспособность, учитывая основные характеристики предмета лизинга.
4. При положительном решении по заявке лизингодатель заключает договор с клиентом о финансовой аренде. Одновременно с этим лизингодатель оформляет договор с официальным поставщиком предмета лизинга (автомобилей, спецтехники и т.д.).
5. Внесение авансового платежа от лизингополучателя. Лизингодатель при этом выплачивает полную стоимость предмета лизинга поставщику по сделке.
6. Поставщик передаёт предмет лизинга лизингодателю вместе со всеми техническими и правоустанавливающими документами.
7. Затем объект передается во владение непосредственно лизингополучателю.
8. Далее происходит регистрация объекта. Если объектом лизинга являются транспортные средства, то регистрация также осуществляется в ГИБДД.
9. При регистрации лизингодатель указывается как собственник, а лизингополучатель — как фактический владелец.
10. По истечении срока договора лизинга лизингодатель передаёт все права на объект лизингополучателю.
Для стартапов
Наша компания работает с начинающими предпринимателями. Поэтому мы предлагаем лизинг для новых юридических лиц и ИП, срок деятельности которых менее 1 года.
Условия лизинга
Кто может оформить ЮЛ / ИП
Срок лизинга 12-48 мес.
Одобрение от 1 часа
Запрос на лизинг
Оставьте запрос, и наш консультант перезвонит!
Кто может оформить лизинг?
Для всех форм собственности, включая, ООО, ЗАО, ОАО
Мы финансируем практически все бренды техники и автомобилей. В случае необходимости поможем с выбором поставщика.
Как получить лизинг:
Отправьте нам запрос, после чего с вами свяжется персональный менеджер, который расскажет подробней об условиях и особенностях работы с нашей лизинговой компанией.
Подберем оптимальную лизинговую программу для ИП
Важное условие: ваш ИП должен быть зарегистрирован не менее 12 месяцев назад.
Как получить лизинг:
Отправьте нам запрос, после чего с вами свяжется персональный менеджер, который расскажет подробней об условиях и особенностях работы с нашей лизинговой компанией.
Наши преимущества
Каталог
V220 d L Line+ 4Matic FL
От 140 153 в месяц
Ford Transit Комби M1
IVECO Daily 50C15
ГАЗон 3309 Промтоварный фургон, АБС
ГАЗон Next CITILINE Автобус 20+1 мест
Бренды-поставщики
Условия
ЮЛ / ИП
Для подтверждения представленной информации Элемент Лизинг вправе запросить другие документы.
Для подтверждения представленной информации Элемент Лизинг вправе запросить другие документы.
Для недавно созданных компаний Гибкие условия
Поможем, подскажем и отправим в бой Поддерживаем тех, кто на старте!
Мы точно знаем, что не так-то просто начинать собственное дело. Практически все новички сталкиваются с определенными проблемами, связанными с недостатком предпринимательского опыта, отсутствием надежных партнеров, дефицитом хороших кадров, а также нежеланием кредитных организаций предоставлять финансирование высокорисковым стартапам.
Как мы можем помочь?
«Элемент Лизинг» готов приобрести для вас, новичков, коммерческий автотранспорт сразу, как только вы зарегистрировали свой бизнес. Мы искренне верим, что вы способны уже с самого начала зарабатывать больше, чем вам придется выплачивать лизинговых платежей.
Дальше мы могли бы расписать массу преимуществ лизинга, предоставить вам подробное описание лизинговых программ, рассказать о том, что мы вот уже 10 лет успешно работаем на рынке лизинговых услуг. Но не будем этого делать сейчас! Подробности мы расскажем вам при личной встрече. Нам самим поднадоели громкие рекламные девизы! Мы просто говорим вам, что если у вас возникла необходимость использования коммерческого автотранспорта, но нет возможности его приобрести, мы поможем вам в этом.
Мы купим* коммерческий автотранспорт для вас уже сегодня! Используйте его в бизнесе. Зарабатывайте больше!
Кроме того, вы можете бесплатно протестировать новую технику ГАЗ в рамках Всероссийского автопробега-2016
Программы лизинга для физических лиц
Обращаем ваше внимание, что информация, размещенная на сайте, носит информационный характер и не является публичной офертой.
Лизинг по программе «4:0 в Вашу пользу»
Уникальная совместная программа ООО «Мэйджор Лизинг» совместно с АА «Мэйджор Авто» «4:0 в Вашу пользу» позволяет Вам приобрести самые популярные автомобили без первоначального взноса!
Преимущества программы
Что Вам необходимо сделать
Предмет лизинга
Объем финансирования
Первоначальный взнос
Автомобили, проходящие по программе
A3/S3 (8Y), A4 (B9) allroad quattro, A4/S4 (B9), A5/S5 (B9), A6/S6 (C8), Q3 (F3), Q5 (B9), Q7 (4M), Q8 (4M)
2 (F44), 3 (G20), 4 (G22), 5 (G30/F90), 6 GT (G32), X1 (F48), X2 (F39), X3 (G01/F97), X4 (G02/F98), X5 (G05), X6 (G06)
Escalade IV (GMT K2XL), XT4
Tiggo 4, Tiggo 7 Pro, Tiggo 8, Tiggo 8 Pro, TXL
Tahoe V, Traverse II
SpaceTourer, Berlingo II
Atlas, Atlas Pro, Coolray
Creta, Elantra VII, Palisade, Santa Fe IV, Solaris II, Tucson IV
Renegade (BU), Wrangler IV (JL), Compass II (MP), Grand Cherokee IV (WK2)
Rio X, Rio IV, Stinger, XCeed, Cerato IV, Sportage IV, Seltos, Carnival IV, Ceed III, Sorento IV, Soul III, Picanto III
6 (GJ), CX-30, CX-5 II, CX-9 II
A (W/V177), C (C/A205), C (W/S205), CLA (C/X118), GLA (H247), GLB (X247), GLC (C253), GLC (X253), GLE (C167), GLE (V167)
Clubman (F54), Countryman (F60), Mini III (F56/F55)
ASX, Eclipse Cross, L200 V, Outlander III, Pajero Sport III
Murano Z52, Qashqai II J11, Terrano D10, X-Trail III T32
Expert II, Boxer III
Logan II, Arkana, Sandero II, Kaptur, Duster II
Karoq, Kodiaq, Octavia IV, Rapid II, Superb III
Forester V, Outback V, XV II
Jimny IV, SX4 II, Vitara II
C-HR, Corolla XII, Fortuner II, Highlander IV, Hilux VIII, RAV 4 V.
Jetta VII, Passat B8, Polo VI, Tiguan II, Touareg III, Taos
XC40, XC60 II, XC90 II
Лизинг по программе «MAJOR Finance Выгодный»
Программа покупки автомобиля «MAJOR Finance Выгодный» это базовая программа на все автомобили и только для физических лиц.
На сегодняшний день – это самый оптимальный способ покупки автомобиля на рынке. Major единственная компания на российском рынке, которая даёт возможность клиентам одновременно воспользоваться корпоративными скидками на автомобили, получить скидки на сервисное обслуживание, гибкие условия оформления и обслуживания договора, а также получить экономическую выгоду, в том числе на общей сумме договора финансирования.
В рамках данной программы снижена стоимость финансирования для клиента, за счет чего клиент получает более выгодное предложение, чем по кредиту. Также клиент получает дополнительную выгоду за счет скидок на обслуживание на СТОА Мэйджор: 50% скидку на работы и 10% скидку на запасные части в период действия договора.